Un asesoramiento preventivo independiente a la hora de invertir es un acompañamiento profesional, objetivo y personalizado, que ayuda a tomar decisiones antes de poner el dinero en riesgo, asegurando que se entiende bien lo que se está haciendo, por qué y para qué.

El asesoramiento preventivo es un proceso de diálogo, educación, análisis y acompañamiento. Es preventivo porque se anticipa a los errores comunes del inversor inexperto (miedo, euforia, modas, falta de liquidez, etc.). Es independiente porque no representa a ninguna entidad financiera,  aseguradora, ni cobra comisiones por venderte productos financieros. El  único interés es ayudar al cliente.

Sirve para proteger el patrimonio y diseñar una estrategia que encaje  a cada perfil de inversor, no con los intereses del banco o de terceros. No se trata solo de decir “dónde invertir”, sino de ayudar. 

Ayuda a resolver problemas de a veces pasan desapercibidos por el cliente no habituado a invertir:

• Comprar en el pico del mercado o vender en una caída.
• Invertir sin tener un plan (es como conducir sin frenos ni dirección).
• Adquirir los productos financieros que se necesitan no los que nos tratan de vender.
• Invertir con conocimiento sin miedo y alejado de las suposiciones.
• Tener una estrategia alineada con los objetivos que se persiguen.
• Mantener la calma en momentos de volatilidad y convulsiones macro económicas.
• Invertir sabiendo dónde, cuándo y con qué nivel de riesgo…

Por su parte, algunos beneficios que proporciona, son:

1. Objetividad sin conflicto de interés: Un asesor independiente no tiene productos que "tiene que venderte", como los bancos.
2. Diseño de una cartera a medida: Las inversiones se adaptan a tu perfil de riesgo, edad, situación familiar y objetivos.
3. Diversificación inteligente: Se reduce el riesgo al invertir en distintas áreas según una estrategia clara.
4. Aprovechamiento de oportunidades del mercado: Tienes acceso a información y análisis que el público general no maneja.
5. Evitas errores comunes: Como vender en pánico o invertir en burbujas sin fundamentos.
6. Acceso a instrumentos menos convencionales: Como fondos indexados, ETFs, REITs  (Socimis en España), bonos corporativos, etc.
7. Acompañamiento continuo: El asesor revisa periódicamente tus inversiones y ajusta según cambien tus circunstancias.
8. Planificación fiscal de inversiones: Se minimizan impuestos mediante estructuras adecuadas (fondos, PIAS, planes de pensiones, etc.).
9. Ahorro de tiempo: Delegas el análisis técnico y económico en un profesional con experiencia.
10. Mayor rentabilidad ajustada al riesgo: La experiencia del asesor suele traducirse en una gestión más eficiente del capital.

El asesoramiento preventivo independiente es el paso más inteligente antes de invertir. No es un gasto: es una protección, una brújula y una guía para tomar decisiones con criterio y seguridad.